존리 대표가 생각하는 주식과 부동산?

재테크|2020. 3. 10. 21:22

메리츠 자산운용의 존 리 대표는 주식 전도사로 유명하다. 그는 노후를 위한 주식 투자의 중요성을 강조한다. 그렇다면 부동산에 관한 그의 생각은 어떨까?

이번 글에서는 존리 대표가 생각하는 주식과 부동산에 대해 비교를 해보겠다.

 

1. 확장성

 

주식은 확장성이 뛰어나다. 스타벅스를 예로 들어보자. 처음에 1개였던 점포가 10개, 100개, 1000개... 그리고 전 세계로 확장 해나가지 않는가? 이것이 바로 확장성이다. 점포가 100개였다가 10년 후에 10,000개가 된다면 매출이 100배가 된다. 주식투자는 그런 확장성을 보고 투자하는 것이다.

하지만 부동산은 확장성이 없다. 50평이었던 집이 10년 후 500평이 되지 않는다. 다만, 가격이 오를 것을 보고 투자를 하는 것이다. 

 

2. 레버리지

 

레버리지는 지렛대 효과라고도 한다. 작은 힘으로 크고 무거운 물건을 옮기는 것처럼, 작은 돈으로 큰돈을 버는 것을 레버리지라고 한다. 레버리지를 이용해서 많은 사람들이 부동산 투자를 한다.

1억짜리 아파트가 2억이 되는 게 빠를까? 10억짜리 아파트가 11억이 되는게 빠를까? 당연히 후자가 빠르다. 같은 1억이라고 해도 더 쉽게 1억을 벌 수 있다. 

그렇다면 10억짜리 아파트를 사려면 내 돈 얼마가 필요할까? 10억 모두가 필요할까? 아니다. 1억만 가지고 있어도 10억짜리 아파트를 구입할 수 있다. 내 돈 1억을 투자한 아파트가 11억이 된다면? 나는 돈을 버는 것이다. 이것이 레버리지가 가진 장점이다.

우리나라 부동산은 레버리지 투자를 이용해서 계속 돈을 벌었었다. 오죽하면 부동산 불패신화라는 말이 있겠는가. 하지만 시대가 변하고 있다. 인구수는 점점 감소하고, 고령화는 심각해지고 있다. 빈집이 증가하고 주택 가격은 점점 떨어지고 있다. 일본이 바로 그러하다. 일본의 주택가격은 30년 전과 대비했을 때 40% 수준밖에 되지 않는다. 인구수가 감소하며 주택수가 인구수보다 압도적으로 많기 때문이다.

레버리지를 이용해서 쉽게 돈을 벌 수도 있지만, 집값이 떨어진다면 훨씬 더 큰 손해를 볼 수 도 있다.

 

3. 수익률

 

사람들은 30년 전에 산 아파트가 현재 5배가 올랐다고 부동산에 투자하면 돈을 번다고 한다. 하지만, 이 돈을 주식에 투자했다면? 무려 28.9배가 올랐다. 수익률로 비교하자면 그 어떤 투자수단도 주식을 뛰어넘기 힘들다. 자본주의 사회에서 기업에 투자하는 것이 가장 수익률이 높은 건 어찌 보면 당연한 것이다.

다만, 주식을 장기적인 관점으로 보지 않고 변동성과 위험성을 착각하기에 주식으로 돈을 벌지 못하는 것이다. 장기적인 관점으로 보면 오히려 돈을 버는 것은 부동산이 아니라 주식이다.

또한 주식은 매일매일 소액으로 할 수 있다는 장점이 있다. 

이렇게 존 리 대표가 생각하는 주식과 부동산에 차이점에 대해서 포스팅을 해봤다.

 

재미난 것은 부자들의 인터뷰다. 주식으로 돈을 번 사람들은 주식을 투자라고 생각하고 부동산을 투기라고 생각한다. 반대로 부동산 부자들은 부동산을 투자라고 생각하고 주식을 투기라고 생각한다.

제대로 된 공부와 실전 경험이 쌓인다면 부동산이던 주식이던 투기가 아닌 투자가 될 것이다. 오늘도 당신의 돈 공부를 응원하며, 어제보다 내일 더 부자가 되길 바라본다.


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